Trách nhiệm chính

• Tư vấn các vấn đề liên quan đến quy định pháp luật, chính sách, quy trình và hoạt động kinh doanh hàng ngày.
• Theo dõi, cập nhật các thay đổi quy định và hỗ trợ triển khai các yêu cầu tuân thủ mới.
• Rà soát, cập nhật chính sách, quy trình và các tài liệu quản trị tuân thủ.
• Tham gia đánh giá tuân thủ đối với sản phẩm, dịch vụ hoặc các sáng kiến kinh doanh mới.
• Thực hiện các hoạt động kiểm tra, giám sát và đánh giá tuân thủ theo kế hoạch hoặc theo chuyên đề.
• Nhận diện rủi ro tuân thủ, các điểm thiếu sót trong kiểm soát và đề xuất biện pháp khắc phục.
• Hỗ trợ công tác báo cáo tuân thủ, thanh tra, kiểm tra và làm việc với cơ quan quản lý khi cần thiết.
• Tham gia xây dựng và triển khai các chương trình đào tạo, nâng cao nhận thức về tuân thủ trong toàn công ty.
• Chuẩn bị các báo cáo, phân tích và tài liệu liên quan đến hoạt động tuân thủ.
• Phối hợp với các bộ phận như Pháp chế, Quản lý Rủi ro, Kiểm toán Nội bộ và các đơn vị kinh doanh để xử lý các vấn đề tuân thủ.

Yêu cầu

• Tốt nghiệp đại học chuyên ngành Luật, Tài chính, Ngân hàng, Kinh tế hoặc các ngành liên quan.
• Có từ 3 - 5 năm kinh nghiệm trở lên trong lĩnh vực Tuân thủ, Quản lý Rủi ro, Tư vấn quy định hoặc các chức năng kiểm soát liên quan trong lĩnh vực tài chính. Ưu tiên lĩnh vực chứng khoán, ngân hàng, quản lý quỹ hoặc tương tự.
• Có hiểu biết tốt về các quy định pháp luật và khung quản trị tuân thủ trong lĩnh vực dịch vụ tài chính.
• Có các chứng chỉ chuyên môn về Compliance, Risk, AML hoặc Audit là một lợi thế.
• Kỹ năng phân tích, giải quyết vấn đề và quản lý các bên liên quan tốt.
• Có khả năng làm việc độc lập, chủ động và quản lý nhiều đầu việc cùng lúc.
• Kĩ năng tiếng anh tốt

1. Mục đích công việc

Cung cấp các giải pháp pháp lý cho các bộ phận kinh doanh và vận hành của tổ chức nhằm bảo đảm quyền và lợi ích của tổ chức luôn được bảo vệ về mặt pháp lý và được ghi nhận đầy đủ trong mọi hoạt động, đặc biệt liên quan đến hoạt động Môi giới Chứng khoán

2. Trách nhiệm chính 

a) Tư vấn pháp lý và thực hiện nghiên cứu/cập nhật pháp lý

• Nghiên cứu các vấn đề pháp lý liên quan đến tài liệu pháp lý và đưa ra tư vấn/ý kiến pháp lý đối với tất cả các hoạt động kinh doanh của MSVN.

• Phối hợp với các phòng ban và đơn vị kinh doanh để xác định các vấn đề và rủi ro pháp lý liên quan đến hoạt động kinh doanh của MSVN.

• Thực hiện cập nhật quy định pháp luật và đào tạo pháp lý cho toàn thể nhân viên MSVN nhằm nâng cao nhận thức tuân thủ.

b) Rà soát và tư vấn đối với các dự thảo văn bản pháp luật theo yêu cầu của cơ quan nhà nước về chứng khoán và thị trường chứng khoán

• Phối hợp với các phòng ban trong việc rà soát các dự thảo văn bản pháp luật.

• Đưa ra ý kiến tư vấn/khuyến nghị cho các phòng ban liên quan khi nhận được yêu cầu sửa đổi, bổ sung từ cơ quan có thẩm quyền.

c) Phối hợp với các phòng ban trong việc phát triển sản phẩm mới cho Khách hàng Cá nhân (Retail), Khách hàng Tổ chức (Institutional), IB&A, FIBD, Thương mại điện tử (E-Commerce), ECD

• Hỗ trợ pháp lý trong việc xây dựng cấu trúc sản phẩm mới do các đơn vị kinh doanh đề xuất.

• Nhận diện rủi ro pháp lý và đưa ra tư vấn/khuyến nghị nhằm tránh hoặc giảm thiểu các rủi ro đó.

• Soạn thảo/rà soát các mẫu hợp đồng và tài liệu liên quan đến sản phẩm mới.

d)Rà soát hợp đồng/tài liệu và hỗ trợ đàm phán theo yêu cầu của các phòng ban liên quan.

• Nhận diện rủi ro pháp lý và đưa ra khuyến nghị nhằm tránh hoặc giảm thiểu các rủi ro đó.

• Quản lý, cập nhật các biểu mẫu hiện hành và xây dựng các mẫu hợp đồng/tài liệu mới của MSVN nhằm tuân thủ pháp luật địa phương, yêu cầu khu vực và hỗ trợ hoạt động kinh doanh.

e) Làm việc và giám sát các đơn vị tư vấn luật bên ngoài đối với các vấn đề pháp lý và tranh tụng

• Hỗ trợ quy trình tiếp nhận (onboarding) các hãng luật bên ngoài và cập nhật thông tin thay đổi theo yêu cầu của Bộ phận Pháp lý Khu vực.

• Liên hệ với luật sư bên ngoài để xử lý các vấn đề pháp lý và tranh tụng.

• Cung cấp tài liệu khi luật sư bên ngoài có yêu cầu hợp lý.

• Theo dõi và giám sát việc thực hiện tư vấn pháp lý cũng như các thủ tục pháp lý do luật sư bên ngoài thực hiện.

f) Công tác tranh tụng

• Chuẩn bị đơn khởi kiện/đơn yêu cầu gửi Tòa án hoặc Trung tâm Trọng tài.

• Tham gia các buổi làm việc tại Tòa án hoặc Trọng tài.

• Xử lý công việc trong giai đoạn thi hành án.

g) Công tác cấp phép

• Chuẩn bị hồ sơ và theo dõi các thủ tục pháp lý liên quan đến việc xin cấp mới, sửa đổi, bổ sung giấy phép và giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh của MSVN với các cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

h) Báo cáo cho Trưởng Bộ phận Pháp lý

• Thực hiện và cập nhật các báo cáo theo yêu cầu của Trưởng Bộ phận Pháp lý một cách kịp thời.

1. Phân tích tín dụng và đánh giá trái phiếu

Hoạt động chính:

• Thực hiện thẩm định tín dụng và đánh giá rủi ro đối với tổ chức phát hành trái phiếu doanh nghiệp, bao gồm báo cáo tài chính, cơ cấu vốn, dòng tiền và khả năng trả nợ.
• Phân tích trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và các công cụ thu nhập cố định khác.
• Thực hiện xếp hạng tín dụng nội bộ và chấm điểm tín dụng cho từng đợt phát hành.

Kết quả đầu ra:

• Báo cáo phân tích tín dụng và đánh giá trái phiếu đầy đủ, chính xác, hỗ trợ quyết định đầu tư hoặc cấp tín dụng.
• Kết quả xếp hạng tín dụng phản ánh phù hợp mức độ rủi ro của từng đợt phát hành.

2. Quản lý rủi ro tín dụng và giao dịch ký quỹ

Hoạt động chính:

• Quản lý hệ thống và hạn mức: Cập nhật sức mua, tỷ lệ ký quỹ và hạn mức trên hệ thống; rà soát, duy trì danh sách chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ.
• Giám sát tài khoản: Theo dõi tình trạng tài khoản ký quỹ, diễn biến thị trường và rủi ro tập trung, bao gồm mức độ tập trung theo từng đối tác và từng khách hàng.
• Kiểm soát và xử lý rủi ro: Thông báo tỷ lệ ký quỹ bổ sung cho môi giới và khách hàng; phối hợp với các phòng ban liên quan để thực hiện bán giải chấp; gửi tin nhắn SMS thông báo cho khách hàng.
• Tư vấn và hỗ trợ: Cung cấp ý kiến tư vấn và hướng dẫn về tín dụng cho các đơn vị kinh doanh.
• Báo cáo và tuân thủ: Lập báo cáo phục vụ quản lý trong nước, khu vực và cơ quan quản lý.

Kết quả đầu ra:

• Hạn mức, tỷ lệ ký quỹ và danh mục chứng khoán ký quỹ được cập nhật kịp thời, chính xác.
• Tài khoản ký quỹ được giám sát liên tục, hạn chế rủi ro tín dụng, rủi ro tập trung và tổn thất.
• Các trường hợp gọi ký quỹ và bán giải chấp được xử lý đúng quy trình.
• Báo cáo quản trị và báo cáo tuân thủ được hoàn thành chính xác, đúng hạn.

3. Triển khai các dự án quản trị rủi ro

Hoạt động chính:

• Xây dựng kế hoạch chi tiết và phối hợp với các bên liên quan để triển khai dự án.
• Theo dõi tiến độ, kết quả và các vấn đề phát sinh trong quá trình thực hiện.

Kết quả đầu ra:

• Các dự án rủi ro được triển khai theo kế hoạch, đáp ứng mục tiêu, phạm vi và yêu cầu đề ra.

4. Cải tiến hệ thống

Hoạt động chính:

• Phát hiện, mô tả chi tiết lỗi hoặc vấn đề của hệ thống và báo cáo cho quản lý hoặc nhóm dự án.
• Phối hợp với các phòng ban liên quan để xác định giải pháp khắc phục và nâng cấp hệ thống.

Kết quả đầu ra:

• Lỗi hệ thống được ghi nhận, xử lý và kiểm tra đầy đủ.
• Hệ thống được cải tiến, vận hành ổn định và đáp ứng yêu cầu nghiệp vụ.

5. Báo cáo và lưu trữ dữ liệu

Hoạt động chính:

• Lập báo cáo định kỳ cho cấp quản lý trong nước, khu vực và cơ quan quản lý.
• Xuất và lưu trữ dữ liệu hằng ngày.

Kết quả đầu ra:

• Báo cáo đầy đủ, chính xác và được gửi đúng thời hạn.
• Dữ liệu được lưu trữ an toàn, có thể truy xuất khi cần và đáp ứng yêu cầu kiểm tra, đối chiếu.

6. Quản trị rủi ro phi tài chính (vai trò hỗ trợ)

Hoạt động chính:

• Rủi ro vận hành: Hỗ trợ đầu mối quản lý rủi ro vận hành thực hiện đánh giá rủi ro và kiểm soát (RCSA), chỉ số rủi ro trọng yếu (KRI) và ma trận phụ thuộc, liên kết nội bộ (IMDC).
• Quản lý tính liên tục trong kinh doanh (BCM): Hỗ trợ bộ phận rủi ro thực hiện các hoạt động phân tích và đánh giá, bao gồm phân tích tác động kinh doanh (BIA), đánh giá rủi ro (RA) và các bài kiểm tra như DRE, CTE, CSE, LSO.
• Rủi ro thông tin: Hỗ trợ kiểm tra định kỳ tại cơ sở, kiểm tra đột xuất và lập báo cáo.

Kết quả đầu ra:

• Các hoạt động quản trị rủi ro phi tài chính được thực hiện đầy đủ theo kế hoạch và quy định.
• Hồ sơ đánh giá, kết quả kiểm tra và báo cáo được hoàn thiện, lưu trữ theo yêu cầu.

7. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo phân công của Trưởng bộ phận Rủi ro

Hoạt động chính:

• Thực hiện các nhiệm vụ khác theo yêu cầu của Trưởng bộ phận Rủi ro.

Kết quả đầu ra:

• Hoàn thành nhiệm vụ được giao đúng thời hạn, bảo đảm chất lượng và tuân thủ quy định nội bộ.